Häufige Fragen

AMLR (EU) 2024/1624 schafft einen unmittelbar anwendbaren europäischen Rahmen für Geldwäschevorschriften — einschließlich harmonisierter Erwartungen zur Ermittlung wirtschaftlicher Eigentümer, zentraler Register und aufsichtlicher Zusammenarbeit. Nationales Recht regelt Umsetzungsdetails und lokale Verfahren; Kernkonzepte (parallele Prüfung von Eigentum und Kontrolle, Registerzugang, risikobasierte Aufsicht) werden auf EU-Ebene vereinheitlicht.

AMLR ist eine Verordnung: große Teile gelten in der EU unmittelbar ab Inkrafttreten. AMLD6 ist eine Richtlinie: Mitgliedstaaten setzen Vorschriften in nationales Recht um — unter anderem zum Zugang zu Informationen über wirtschaftliche Eigentümer. In der Praxis folgen Verpflichtete und Berater beiden Instrumenten plus nationaler Umsetzung: AMLR für die harmonisierte Grundlage, AMLD6 und nationales Recht für Durchführung und Vollzug vor Ort.

AMLR tritt nach einem gestaffelten EU-Zeitplan in Kraft (wesentliche Termine ab 2027 je nach Vorschrift). In der Übergangsphase arbeiten viele Organisationen noch nach nationalem AML- und Registerrecht und bereiten gleichzeitig AMLR-konforme Prozesse vor. Transparify folgt der AMLR-Ermittlungslogik — vor, während und nach der nationalen Umsetzung. Prüfen Sie Fristen und Pflichten stets mit qualifizierter Beratung für Ihre Rechtsordnung.

AMLD6 verschärft die Transparenz darüber, wer auf Angaben zu wirtschaftlichen Eigentümern zugreifen darf und unter welchen Bedingungen Unternehmen korrekte Registerdaten sicherstellen müssen. Juristische Personen und bestimmte andere Gestaltungen müssen ihre wirtschaftlichen Eigentümer ermitteln und Änderungen zeitnah melden. Wer genau meldepflichtig ist und wie die Anmeldung läuft, hängt von der nationalen Umsetzung ab. Transparify unterstützt Ermittlung und Dokumentation — es ersetzt nicht Ihre Pflicht zur offiziellen Meldung, wo eine Registrierung vorgeschrieben ist.

Nach AMLR ist ein wirtschaftlicher Eigentümer eine natürliche Person, die eine juristische Person oder Gestaltung letztlich durch Eigentumsbeteiligung, Kontrolle oder beides besitzt oder kontrolliert — in paralleler Prüfung nach AMLR Art. 51. Ältere nationale Praxis betonte oft nur Kapital-Schwellenwerte. AMLR verlangt die gemeinsame Betrachtung von Eigentumsbeteiligung (Art. 52) und Kontrolle (Art. 53), auch wenn Kontrolle ohne große direkte Beteiligung besteht. Transparify bildet beide Prüfdimensionen in der Ermittlung ab.

Transparify wartet nicht, bis die Eigentumsbeteiligung abgeschlossen ist, bevor Kontrolle geprüft wird. Für jede relevante Einheit erfasst das Tool Eigentumsbeteiligungen (Anteile, Stimmrechte, Gewinnrechte, Liquidationsanspruch) und Kontrollfaktoren (Bestellungsrechte, Vetos, Vereinbarungen, gemeinsam handelnde Personen, Nominee-Strukturen u. a.) getrennt — nach AMLR Art. 51. Jede Prüfspur kann einen Kandidaten für wirtschaftliche Eigentümer ergeben. Die Ergebnisse werden mit nachvollziehbarer Begründung dokumentiert.

Typischer Fall nach AMLR: Eine Person überschreitet den Eigentumsschwellenwert, ohne Kontrolle auszuüben. Eine andere kontrolliert über Vetorechte, Vereinbarungen oder informellen Einfluss — ohne große Beteiligung. Transparify erfasst beide Dimensionen getrennt und markiert, wo aus jeder Prüfspur unterschiedliche Personen hervorgehen. So können Sie dokumentieren, warum mehrere wirtschaftliche Eigentümer gemeldet werden.

Poolverträge und abgestimmte Stimmabgaben erfassen Sie als strukturierte Kontrolleingaben (gemeinsam handelnde Personen, Stimmblöcke, vertragliche Vereinbarungen) — auch wenn kein Einzelinhaber allein den Kapital-Schwellenwert erreicht. Vetorechte und ähnliche Sonderrechte dokumentieren Sie als qualitative Kontrollfaktoren mit Umfang und Zielgesellschaft. Schwellenwert- und Qualitätsregeln gelten je Ebene; Ihr Team bestätigt die rechtliche Einordnung vor dem Export.

Bei einer Nominee-Vereinbarung hält eine Person im Namen einer anderen, die den wirtschaftlichen Vorteil oder die Kontrolle behält. Transparify hat einen eigenen Schritt dafür: Sie erfassen Nominee, Nominierenden und zugerechnetes Interesse; das Tool ordnet die Kontrolle entsprechend zu. Die Ermittlung bleibt geführt: Das System zeigt die Struktur und fordert Ihre Bestätigung. Ohne Ihre Eingabe wird kein Nominee-Status angenommen.

Sie modellieren jede Ebene juristischer Personen mit direkten Inhabern und Quoten. Transparify durchläuft die Struktur rekursiv: überschreitet ein Gesellschaftsinhaber den Schwellenwert auf einer Ebene, gehen Sie in dessen Eigentums- und Kontrolldaten weiter. Die Schwellenwertlogik gilt je Ebene mit direkten Beteiligungen — nicht durch Multiplikation von Quoten entlang der Kette. Das entspricht der AMLR-Praxis bei verschachtelten Beteiligungen, Kommanditgesellschaften und Holdings.

Register- und Handelsdaten-APIs liefern in der Regel statische Anteilslisten oder Kapitalzahlen. Transparify ist eine Ermittlungs- und Dokumentationsplattform: Sie verbindet Eigentumsbeteiligungen, Kontrollmechanismen, Nominee- und Treuhandfälle, Fallback über Mitglieder der Führungsebene und prüfbare Dokumentation. Das Tool schlägt Strukturen vor und stellt gezielte Rückfragen; Ihr Team bestätigt. Es ersetzt keine Register-API und zieht keine autonomen Rechtsschlüsse.

Transparify ist für einzelne Unternehmen gedacht: Geschäftsführung, Gesellschafter und Gründer bestimmen die wirtschaftlichen Eigentümer einer Gesellschaft. Ab 10 € pro Ermittlung laut Preistabelle: die ersten fünf Ermittlungen innerhalb von 365 Tagen kosten jeweils 20 € netto.

Kanzleien, Steuerberater und Notare nutzen dieselbe öffentliche Preistabelle. Die ersten fünf Ermittlungen innerhalb von 365 Tagen kosten jeweils 20 € netto, danach sinkt der Preis stufenweise bis 10 € netto ab der 51. Ermittlung. Die Komplexität der Struktur ändert den Preis nicht. Die fachliche Entscheidung bleibt bei Ihnen.

Unternehmen können Transparify nutzen, um die Ermittlung wirtschaftlicher Eigentümer intern vorzubereiten und zu dokumentieren. Transparify reicht keine Meldungen in nationalen Registern ein. Wo AMLD6 und nationales Recht Registrierung oder Aktualisierung über ein offizielles Portal verlangen, bleiben Ihre Organisation oder Ihr Berater für Übermittlung und Richtigkeit der Daten verantwortlich.

Transparify unterstützt gängige deutsche und europäische Rechtsformen der Berufspraxis — GmbH, UG, AG, KG, GmbH & Co. KG, OHG und verschachtelte Kombinationen mit Holdings. Rechtsformspezifische Regeln (Kapital- vs. Stimmrechts-Labels, Komplementär-Logik, Genossenschaftsspezifika) werden beim Wählen des Unternehmenstyps angewendet. Bei ungewöhnlichen Formen oder grenzüberschreitenden Hybriden kontaktieren Sie uns zur Abdeckungsprüfung.

Der geführte Ablauf hat sechs Schritte: Unternehmensangaben, Eigentümerstruktur, Kontrollfaktoren, Ermittlung wirtschaftlicher Eigentümer mit Fallback über Mitglieder der Führungsebene, Angaben zu den Personen, Dokumentation exportieren. Sie können Unternehmensdaten aus dem Handelsregister vorbefüllen, Eigentumsquoten und Kontrollrechte eingeben oder bestätigen, Grenzfälle über strukturierte Rückfragen klären und Ergebnisse exportieren. Der Fortschritt wird als Entwurf gespeichert — Sie können jederzeit pausieren und fortsetzen.

Hilfreich sind Handelsregisterauszüge, Gesellschafterlisten, Gesellschaftsverträge, Partnerschaftsverträge, Stimm- oder Poolverträge, Organigramme bei Konzernstrukturen sowie Unterlagen zu Nominee- oder Treuhandverhältnissen. Bei verschachtelten Einheiten dieselben Unterlagen für Tochter- und Holdinggesellschaften. Je vollständiger die Ausgangsunterlagen, desto weniger manuelle Eingabe. Manuelle Eingabe und Markierung zur Prüfung sind jederzeit möglich.

Transparify ist keine Rechtsberatung, reicht keine Registereinträge ein und trifft keine verbindlichen autonomen Feststellungen zu wirtschaftlichen Eigentümern. Es ersetzt keine Customer Due Diligence über Eigentum und Kontrolle hinaus und ist keine globale KYC- oder Banking-Onboarding-Plattform. Sanktionsprüfung, Transaktionsüberwachung und länderspezifische Meldeschnittstellen liegen außerhalb des Produkts, sofern nicht ausdrücklich ergänzt.

Nein. Transparify erstellt strukturierte Ermittlungsdokumentation (PDF und XML) zur Vorbereitung einer Meldung oder internen Compliance-Akte. Die Einreichung beim Transparenzregister oder bei einer Aufsichtsbehörde liegt bei Ihnen oder Ihrem Beauftragten.

Nein. Transparify ist Ermittlungshilfe. Es strukturiert Eingaben, wendet die konfigurierte AMLR-Methodik an und dokumentiert Ergebnisse. Rechtliche Auslegung von Vereinbarungen, grenzüberschreitende Fragen und die letztliche Compliance-Verantwortung verbleiben bei qualifizierten Fachleuten und dem Verpflichteten.

Verantwortlich bleiben Ihre Organisation und die Fachleute, die die Ermittlung prüfen und freigeben. Transparify markiert abgeleitete Werte, Register-Vorbefüllungen und Felder, die Sie bestätigen müssen. Eine Garantie für rechtliche Vollständigkeit ohne Ihre Prüfung gibt es nicht.

Ihre Daten werden zum Betrieb der Ermittlungen verarbeitet, in europäischen Rechenzentren gehostet und verschlüsselt gespeichert. Sie können Daten gemäß unserer Datenschutzerklärung aus Ihrem Konto löschen. Einzelheiten: Datenschutzerklärung und Datensicherheit.

EU- und nationale Aufsicht setzen Pflichten für Verpflichtete — nicht für einen zertifizierten Softwarestandard zur Ermittlung wirtschaftlicher Eigentümer. AMLR und AMLD6 definieren, was bei Transparenz und Ermittlung zu leisten ist; Tools unterscheiden sich in der Unterstützung. Transparify ist als Ermittlungs- und Dokumentationshilfe nach AMLR Art. 51 bis 54 aufgebaut, nicht als offizielles Meldeportal. Prüfen Sie jedes Tool anhand Ihrer Pflichten und des anwendbaren Rechts.